Le Deeptindex : comment ça marche ?

Le Deeptindex : comment ça marche ? Deeptinvest, fintech pionnière dans le domaine de l'analyse de fonds immobiliers et de l'investissement, a récemment introduit une innovation majeure appelée Deeptindex. Cette nouvelle technologie promet de révolutionner l'approche de l'investissement en exploitant les capacités du big data pour analyser et décortiquer les performances des actifs financiers de type SCPI ainsi que les performances en matière Environnementales, Sociales et de Gouvernance. Noter la performance financière et extra-financière de tous les fonds du marché sur 100 points est l'objectif de ces scores. Dans cet article, nous explorerons en quoi consiste le Deeptindex et comment il peut fournir aux conseillers en gestion de patrimoine des informations précieuses pour recommander des décisions éclairées auprès de leurs clients.

Le Deeptindex financier : une analyse intelligente des données financières

Le Deeptindex est un modèle d'analyse automatique avancé développé par Deeptinvest, qui utilise des algorithmes sophistiqués pour analyser et évaluer un large éventail de données financières pour chacun des fonds existants sur le marché. Il s'appuie sur les méthodologies d'expertise en évaluation immobilière employés dans l'immobilier. L'approche algorithmique permet d'extraire les informations pertinentes à partir de documents financiers, de communiqués de presse, d'analyses de marché et d'autres sources de données publiques et privées pour chacun des fonds du marché et de le comparer à l'ensemble du marché de référence ainsi qu'à des sous-segments de population.

Le Deeptindex financier: l'analyse statistique comme corde de rappel des choix d'investissements

Le Deeptindex est un modèle statistique avancé développé par Deeptinvest, qui utilise des algorithmes sophistiqués pour analyser et évaluer un large éventail de données financières. Parmi les informations prises en compte dans l'approche, on peut en lister quelques unes:

• Taux de distribution,
• Taux d'occupation financier,
• Taux de recouvrement,
• Loyers générés par le fonds,
• Valeur comptable du patrimoine,
• Valeur de réalisation,
• Valeur de reconstitution,
• etc...

La liste n'est bien évidemment pas exhaustive. Les performances passées des fonds ne prédisent bien évidemment pas les performances futures de ces derniers. Néanmoins, ces informations comparées objectivement les unes par rapport aux autres permettent au bout du compte de disposer d'un profil financier d'un fonds qui est directement comparable aux autres fonds. A partir de là, l'ensemble des acteurs (conseillers en gestion de patrimoine mais aussi des investisseurs) sont en mesure de mettre en avant les performances d'un fonds par rapport à un autre.

Le Deeptindex durable: une analyse intelligente et massive des données extra-financières

Aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées en fournissant des analyses approfondies sur le volet extra-financier est un vrai tour de force. En effet, les critères ESG couramment employées dans l'industrie font appellent à des notions différentes qui ne sont pas toujours uniformément disponibles. Le Deeptindex durable a comme objectif de justement rassembler des périmètres identiques d'information pour ensuite pouvoir les mettre à disposition de manière simple et accessible pour l'ensemble des acteurs du marché.

Parmi les critères retenus, vous pourrez retrouver les trois grands piliers de l'analyse extra-financière à savoir : les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

Les critères environnementaux du Deeptindex Durable

Les critères environnementaux pris en compte sont de manière non exhaustive :

• La performance énergétique des bâtiments,
• La certification ou labellisation des bâtiments,
• La gestion des déchets,
• La gestion de l'eau
• La biodiversité...

Mais c'est aussi les démarches mise en œuvre par le gérant et la stratégie retenue par ce dernier pour intégrer ces éléments dans sa réflexion qui ne peut désormais plus être uniquement économique.

Les critères sociaux

Les critères sociaux vont aussi être identifiés en prenant en compte par exemple la capacité des organes de direction du fonds à respecter la parité Hommes/Femmes ou bien encore les engagements du gérant en matière de non-discrimination. Cette approche est essentielle même si plus délicate dans un environnement immobilier. Néanmoins, cette dimension sociale tend à prendre en de l'ampleur dans les choix retenus par les investisseurs et leurs conseillers se doivent donc de pouvoir apporter un éclairage spécifique sur cette dimension.

Les critères de Gouvernance

C'est ensuite tout une démarche de Gouvernance qui est prise en compte. Est-ce que le gérant consulte les associés de ses fonds, leur met-il à disposition tous les outils pour qu'ils puissent prendre en compte des décisions éclairés... Autant d'éléments pour tenter de mieux appréhender la stratégie du gérant sur ce volet.

Les risques immobiliers inhérents au patrimoine

Enfin, et ce n'est pas la moindre des dimensions aux piliers standard ESG, le Deeptindex Durable introduit la notion de risques immobiliers. En effet, le patrimoine immobilier hérite des risques géographiques et industriels en fonction de là où il est investi.

Par exemple, si le patrimoine se situe dans un DOM exposé aux risques cycloniques, quelle que soit la performance de son gérant, ce patrimoine restera tributaire des conditions climatiques. Pourquoi cette dimension est importante et souvent ignoré dans la démarche d'investissement ? Simplement parce qu'elle est complexe. Comment avoir une vision stratégique sur l'exposition d'un patrimoine contenant près de 200 biens immobiliers partout en Europe? C'est là encore un des avantages de l'approche statistique développé par Deeptinvest. En géo-positionnant l'ensemble du patrimoine immobilier de tous les fonds en France et en Europe, l'ensemble des acteurs sont désormais en mesure de quantifier l'exposition climatique du patrimoine d'un fonds. Ce sont donc près de 10.700 immeubles à la fin 2022 qui sont désormais dans les bases d'analyse.

Qui dit mieux???

Et en pratique cela donne quoi?

Chaque année depuis 2019, Deeptinvest propose une mise à jour de ces scores. Depuis le début de l'année 2023, les Deeptindex financier sont désormais mis à jour en suivant la fréquence de publication des informations des fonds soit le trimestre. Et les Deeptindex durable sont mis à jour tout au long de l'année en fonction des communications proposés par les gérants avec un grand en fonction de la publication des rapports annuels des gérants.

C'est donc une réelle opportunité qui permet aux investisseurs de prendre des décisions éclairées en matière d'investissement. Il fournit des recommandations personnalisées basées sur une énorme base de données. Les investisseurs peuvent utiliser ces informations pour ajuster leurs portefeuilles, identifier de nouvelles opportunités d'investissement et gérer les risques de manière plus efficace. Cette année et pour la première fois, Deeptinvest s'est associé avec ID l'info durable et l'Association des Acteurs de la Finance Responsable pour proposer le Palmarès des SCPI durables.

En conclusion : transparence, performance et vision globale des Deeptindex

Ainsi, Deeptinvest accorde une grande importance à la transparence et à la confiance dans ses services. Le Deeptindex fournit des explications claires sur les raisons qui sous-tendent chaque analyse, permettant ainsi aux investisseurs de comprendre les bases des scores.

Le Deeptindex représente une avancée majeure dans le domaine de l'investissement. En utilisant l'intelligence statistique pour analyser et décortiquer les performances financières et extra financière des fonds immobiliers, il offre aux investisseurs des informations précieuses pour prendre des décisions éclairées. Avec sa transparence et sa capacité à fournir des explications claires, le Deeptindex de Deeptinvest ouvre de nouvelles perspectives pour les investisseurs souhaitant maximiser leurs rendements tout en minimisant les risques.

Source : Deeptinvest, 21/02/2024.