Qui a le meilleur portefeuille de SCPI : Episode 2

Second opus de notre challenge trimestriel "Qui a le meilleur portefeuille de SCPI ?" ! Ce trimestre, nous avons sélectionné un conseiller en gestion de patrimoine expérimenté et engagé. Il s'agit de François-Xavier Soeur qui a récemment ouvert son propre cabinet, TERRAE Patrimoine. Découvrez en fin d'article une vidéo exclusive dans laquelle ce CGP défend ses choix d’allocations face aux caméras d'ID l'info durable.

François-Xavier Soeur : un CGP engagé en gestion de patrimoine

Pour cette seconde édition du concours "Qui a le meilleur portefeuille de SCPI du marché ?", François-Xavier Soeur, utilisateur de la plateforme d'analyse financière et extra-financière deeptinvest.fr, présente ses convictions et sa stratégie en matière d’allocation. Fondateur du cabinet TERRAE Patrimoine, un jeune cabinet, François-Xavier SOEUR possède plus de dix ans d’expérience. Dans sa présentation, il explique en outre avoir nommé son cabinet en hommage à son engagement pour la durabilité.

François-Xavier Soeur souligne que ses allocations n’ont pas été basées sur les performances passées. Une démarche qu’il justifie par le manque d’historique de son cabinet.

Présentation des portefeuilles

Dans la vidéo, le fondateur de TERRAE Patrimoine expose les détails des actifs sélectionnés dans son portefeuille de SCPI. Face aux caméras d'ID l'Info Durable, François-Xavier Soeur présente ainsi son argumentation et défend ses choix d’investissement, en mettant en avant la cohérence de sa stratégie avec les valeurs de durabilité et de responsabilité.

Pour rappel, le CGP devait réaliser trois portefeuilles avec les contraintes suivantes :

• Pour l'ensemble des portefeuilles : Un maximum de 7 SCPI sélectionnées pour environ 200 000 euros d'allocations. Les participants ne devaient pas avoir recours à des montages complexes, du type démembrement de parts.
• Meilleures performances financières passées : Que se serait il passé si j'avais investi sur ce portefeuille il y a 15 ans. Il est possible de le voir grâce à l'analyse possible dans l'outil de gestion des portefeuilles de la plateforme Deeptinvest. En effet, en indiquant une date d'achat antérieure, on obtient les performances au jour de la simulation.
• Meilleures performances financières à 15 ans : Il répond à la question : "Que pourrait-il se passer dans 15 ans si ce portefeuille était investi aujourd'hui ?". Deux hypothèses sont donc prises en compte :
  • La capacité de distribution des fonds sur les 15 prochaines années, avec une hypothèse par défaut fixée à zéro, reproduisant à l’identique la dernière performance connue en termes de distribution de dividendes. Les jeunes SCPI subissent une décote de 0,03% par an pour compenser des premières années souvent trop optimistes.
  • La non-revalorisation des parts des fonds immobiliers sur la période considérée.
• Meilleures performances financières des SCPI durables : Similaire au portefeuille précédent, celui-ci se distingue par une contrainte supplémentaire. En effet, le Deeptindex durable moyen du portefeuille (indice de performance extra-financière calculé chaque année par la plateforme Deeptinvest.fr) doit être d'au moins 50/100. Le portefeuille de cette catégorie doit donc tenir compte des performances financières et du niveau de durabilité évalué sur la dernière année connue.

Place à la vidéo

Conclusion

Cette édition de "Qui a le meilleur portefeuille de SCPI ?" a donc permis de découvrir l’approche de François-Xavier Soeur, fondateur de TERRAE Patrimoine. Avec une stratégie d’allocation axée sur la durabilité, il défend une vision orientée vers l’avenir. Son intervention met aussi en avant une gestion où la durabilité occupe une place centrale.

Disclaimers : Ces simulations ne représentent pas un conseil en investissement financier. Il est très fortement recommandé aux particuliers investisseurs sur des supports en SCPI de se rapprocher de leur conseiller en gestion de patrimoine qui est le plus à même de pouvoir les conseillers sur des allocations à faire et de savoir si ces allocations sont en adéquation avec leur profil d’investissement. La plateforme Deeptinvest n’est pas conseiller en investissement financier ni ID l’Info Durable. Les portefeuilles simulés ne sauraient s’assimiler à des offres d’investissement. Il est aussi rappelé que les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures des fonds. Les fonds immobiliers de type SCPI présentent des risques de perte en capital initial ainsi que des risques de liquidité. 

Source : Deeptinvest - 16/10/2024