Conseillers en gestion de patrimoine : Experts en actifs de toutes natures

Plus que de simples gestionnaires financiers, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ont de nombreux rôles au service des investisseurs. Leur expertise est particulièrement précieuse lorsqu'il s'agit d'investissements en Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Cet article explore en profondeur le rôle des CGP, les avantages de leur consultation, et comment ils peuvent optimiser un portefeuille d'investissement en SCPI.

Qu'est-ce qu'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?

Un CGP est un professionnel de la finance. Sa mission est de conseiller ses clients sur la meilleure manière de gérer et d'investir leur patrimoine. Leur rôle ne se limite donc pas à la simple recommandation de produits financiers. Ils fournissent des conseils globaux prenant en compte la situation financière, les objectifs à long terme et la tolérance au risque de leurs clients. Ils peuvent être indépendants ou travailler pour des institutions financières. Cependant leur objectif principal reste l'optimisation du patrimoine de leurs clients.

Suivi et Gestion Continue

Les CGP ne se contentent pas de conseiller lors de l'achat initial des parts de SCPI. En effet, ils assurent également un suivi régulier et une gestion continue du portefeuille de SCPI. Cela comprend la réévaluation périodique des investissements en fonction de l'évolution des marchés financiers et des conditions économiques. Travaillant pour que les placements restent alignés avec les objectifs à long terme du client.

Éducation et Accompagnement

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine jouent également un rôle éducatif important. Ils informent en effet leurs clients sur les mécanismes de fonctionnement des SCPI, les aspects légaux et réglementaires, ainsi que les potentialités et les défis du marché immobilier. Ils accompagnent ainsi leurs clients dans toutes les phases de leur investissement, de la souscription initiale à la gestion des parts, et jusqu'à la liquidation éventuelle de l'investissement.

Le CGP: une profession réglementée

Les CGP, en tant que Conseillers en Investissement Financier (CIF), sont soumis à une réglementation stricte pour protéger les consommateurs et garantir la qualité de leurs conseils. Ils doivent s'inscrire auprès de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). De même, ils doivent s'être enregistré auprès de l'ORIAS, Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en assurance, banque et finance. Les CGP doivent également respecter des obligations déontologiques incluant compétence, transparence, indépendance et confidentialité. Une formation continue et une certification professionnelle sont requises, ainsi qu'une assurance responsabilité civile professionnelle et une garantie financière, le cas échéant. Des contrôles réguliers assurent le respect de ces règles.

Deeptinvest au service des CGP

Parmi nos clients, de nombreux Conseillers en Gestion de Patrimoine nous font confiance. En effet, quelques soient la taille de leur cabinet, ils peuvent retrouver dans nos bases et analyses un panel d'outils leur permettant d'affiner leurs projections et les conseils apportés à leur clients. C'est donc grâce à leur expertise et aux données fiables et indépendantes apportées par Deeptinvest que les CGP peuvent conseiller les épargnants investisseurs au plus juste.

Pour conclure, les Conseillers en Gestion de Patrimoine offrent un service indispensable pour les investisseurs souhaitant optimiser leurs placements en SCPI. Leur expertise et leur connaissance approfondie du marché permettent de maximiser les rendements tout en minimisant les risques. Pour tout épargnant souhaitant investir dans les SCPI, consulter un CGP peut s'avérer être une décision judicieuse et profitable.

Source : Deeptinvest - 14/05/2024